基金

基金净值

2017年07月18日

人们经常谈到基金，但提及基金净值，大多人却知之甚少。本文，针对基金净值的概念、算法以及净值估值分别展开叙述，详细请看以下分享内容。

1.基金净值的概念

基金净值一般是指基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

2.基金净值的算法

基金净值的算法包括已知价计算、未知价计算和估值计算。另外，其基本公式表示为基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。

3.基金净值的估值

所谓基金净值的估值，是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算并公布的原因是，为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值。通常，也只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

以上基金净值的内容，由领峰贵金属提供，只供参考用途，并不构成任何现货黄金操作建议或者现货白银操作建议。欲了解更多贵金属投资知识，可关注领峰学院，将有更多专业的答案供您参考。